Соответствующие рекомендации по банковской системе в письме разослал Нацбанк: «Рекомендации в отношении признаков рисковых операций». Регулятор также описал три группы признаков для наличных операций — по ним финансисты будут проверять клиентские проводки.
В первую группу рисковых операций будут относить регулярные снятия (более трех раз в месяц) со счетов безналичных перечислений финансовой помощи, платы за ценные бумаги, кредитов и переводов. При этом уточняется, что особенно активно финансистам стоит проверять операции граждан, если они снимают со счетов безналичные поступления больше своего приблизительного среднего заработка.
Во вторую группу рисковых Нацбанк отнес обналичивание денег, поступивших на счет человека от такого же физлица или организации (и иностранной в том числе).
В третью группу рисковых НБУ отнес все кредиты, которые были погашены в день их получения или в ближайшие за ним дни, если таких займов клиент оформил более трех в месяц.
При малейших подозрениях финансисты, согласно действующему законодательству, обязаны запрашивать у клиентов информацию о целях проводок и сообщать о них в финразведку — Госфинмониторинг.
В этой связи финансисты опасаются того, что чиновники или правоохранители будут использовать единичные рисковые или подозрительные операции для тотальных проверок финучреждений и наложения штрафов.
